■金融观察

2022年，人行市中心支行反洗钱工作在上级行和本行党委的指导下，在公检法等司法部门和金融机构的大力支持下，各部门通力协作，凝心聚力，携手并进，谱写反洗钱新篇章，为维护乌海地区经济、金融秩序稳定作出积极贡献。

协调联动注入新动力

人行市中心支行党委全力推动反洗钱事业高质量发展，依托市反洗钱工作协调联席会议机制，及时召开全市金融机构反洗钱工作会议，详细通报监管情况，传导人民银行反洗钱监管政策意图；开展反洗钱大比武活动，调动辖内银行业金融机构和反洗钱一线人员积极性；组织辖内法人金融机构召开落实推动会，专题部署重要节点反洗钱工作。

法人监管呈现新气象

人行市中心支行建立法人金融机构洗钱风险自评估督办机制，稳步推进新政策、新制度有效实施，确保法人金融机构洗钱和恐怖融资风险相关制度落地实施；组织编制《乌海市法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指标参考模板》，从监管角度探索细化自评估指标模型，为辖内法人金融机构开展自评估提供指导；指导辖内法人金融机构先后开展3次自评估，修订完善4次自评估工作内控制度和自身指标体系，辖内法人金融机构均自主、独立如期完成自评估，结果较为准确，同行业同类型机构的结果具有可比性，为人民银行实施反洗钱监管提供参考；在总行征集最佳实践案例中，择优上报洗钱风险管理最佳实践案例2篇，为城市商业银行、村镇银行洗钱风险管理提供借鉴经验。

线上监管实现新飞跃

人行市中心支行筑牢疫情防控“堡垒”，探索线上监管模式，确保反洗钱总体“不停摆”。通过线上方式安排部署反洗钱工作，密切与上级行、行内各科室、辖内金融机构联系，有序开展线上视频培训2期，讲解疫情期间高发易发金融案件犯罪手法和洗钱特征，指导机构有效加大资金交易监测分析和人工甄别力度。辖内4家法人金融机构及其营业网点受疫情影响先后临时停业154家次，中心支行及时督促停业机构在解除封控管理后尽快补报反洗钱数据，确保收到反洗钱监测分析中心正确回执报文，避免出现大额零报告、数据报文不合理等问题，从源头规避机构大额交易报告漏报、错报、迟报现象。

监管措施展现新亮点

人行市中心支行坚持风险为本、问题导向、灵活监管措施，充分发挥风险评估与执法检查“双支柱”作用，实现监管效能最大化。对法人金融机构进行洗钱风险评估，针对其反洗钱工作中的明显漏洞和风险隐患，通过《反洗钱监管提示函》等方式，明确监管要求和整改建议，圆满完成对1家异地法人金融机构的综合执法检查交叉互查项目，统筹完成辖内法人金融机构的反洗钱监管评估工作，实现监管评估全覆盖，摸清风险底数。

联席机制焕发新活力

人行市中心支行深入贯彻落实总行、呼和浩特中心支行关于打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划安排部署，依法履职，充分发挥人民银行在打击治理洗钱违法犯罪活动中的牵头作用。加强与当地监委、法院、检察、公安等11部门间协作，共同编织反洗钱工作防护网；与呼和浩特中心支行和金融机构联动，构建全方位、立体化的资金监测网络，多次研判会商重点线索，促成重点线索移送和成案立案。经过不懈努力，“全链条”打击治理洗钱违法犯罪协作机制基本建立，覆盖“金融机构—反洗钱主管部门—相关行政主管部门—执法部门”的事前监测预警、事中打击惩治、事后管控防范的洗钱风险动态治理体系逐步成熟。　　　　　　（高洁）