■金融讲堂

2024年11月8日，《中华人民共和国反洗钱法》由第十四届全国人大常委会第十二次会议修订通过，习近平主席签署第三十八号主席令。《中华人民共和国反洗钱法》向社会公布，自2025年1月1日起施行。本期金融讲堂邀请中国人民银行乌海市分行反洗钱科工作人员李远翔，分享反洗钱的相关知识。

一、什么是反洗钱

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

二、反洗钱的工作原则和要求

贯彻落实党和国家路线方针政策、决策部署，坚持总体国家安全观，完善监督管理体制机制，健全风险防控体系。

反洗钱工作应当依法进行，确保反洗钱措施与洗钱风险相适应，保障正常金融服务和资金流转顺利进行，维护单位和个人的合法权益。

三、反洗钱信息保密

对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息、反洗钱调查信息等反洗钱信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 （陈洋）